商業(yè)銀行，已經(jīng)不再局限于在總行層面設(shè)立首席合規(guī)官了。

　　券商中國(guó)記者獨(dú)家獲悉，平安銀行（000001）1月27日集中發(fā)布一批任命，在八家分行任命行長(zhǎng)兼任合規(guī)官。繼興業(yè)銀行（601166）任命七家分行行長(zhǎng)兼任合規(guī)官后，平安銀行成為又一家在分行層面完成合規(guī)官配備的股份行。

　　分行一把手開始兼任合規(guī)官

　　券商中國(guó)記者獲悉，就在剛開完全行2026年工作會(huì)議的第二天，1月27日，平安銀行就對(duì)內(nèi)發(fā)布了一批任命：任命重慶、昆明、青島、佛山、烏魯木齊、沈陽(yáng)、哈爾濱、西安八家分行的行長(zhǎng)，兼任分行合規(guī)官。

　　也是在近日，據(jù)“金融人事”報(bào)道，興業(yè)銀行在北京、上海、南京、杭州、廣州、深圳、濟(jì)南七家分行任命分行行長(zhǎng)兼任合規(guī)官。

　　《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官的要求是硬性的，而對(duì)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官的說法是“原則上應(yīng)設(shè)”。

　　業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者分析稱，兩家銀行在分行層面任命行長(zhǎng)兼任合規(guī)官，能更主動(dòng)推動(dòng)合規(guī)管理制度嵌入業(yè)務(wù)全流程，避免合規(guī)與基層業(yè)務(wù)脫節(jié)，提高合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理效率。相信兩家銀行不是唯二，更多銀行將不僅按照金融監(jiān)管總局《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》在總行設(shè)立首席合規(guī)官，也會(huì)在分行層面設(shè)立合規(guī)官。

　　總行層面，興業(yè)銀行首席合規(guī)官由副行長(zhǎng)孫雄鵬兼任；平安銀行首席合規(guī)官由行長(zhǎng)助理、首席風(fēng)險(xiǎn)官吳雷鳴兼任，但兩者均是在2025年12月才被董事會(huì)聘任為首席合規(guī)官，兩者任職資格均待國(guó)家金融監(jiān)督管理總局核準(zhǔn)。

　　已有20多家行設(shè)置首席合規(guī)官

　　多家銀行趕在《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》的過渡期( 2025年3月1日-2026年3月1日 )落幕之前，漸次完成首席合規(guī)官配置。

　　僅在2025年12月，就有江陰銀行（002807）、平安銀行、興業(yè)銀行、南京銀行、民生銀行、瑞豐銀行（601528）等六家銀行董事會(huì)通過聘任首席合規(guī)官的議案，相關(guān)任職資格尚待監(jiān)管部門核準(zhǔn)。

　　除了上述6家銀行，據(jù)券商中國(guó)記者根據(jù)公開報(bào)道不完全梳理，2025年還有華夏銀行、吉林銀行、始興大眾村鎮(zhèn)銀行、哈爾濱銀行、內(nèi)蒙古農(nóng)商銀行、瑞穗銀行（中國(guó)）、海南農(nóng)商行、廣西北部灣銀行、濟(jì)寧銀行、吉林農(nóng)商銀行、龍江銀行、瑞士銀行（中國(guó)）、常熟銀行（601128）、紫金銀行（601860）、寧波銀行、江蘇銀行（600919）陸續(xù)宣布首席合規(guī)官的聘任。

　　歸納總結(jié)，已披露的20多家銀行的首席合規(guī)官多由現(xiàn)有高管兼任，任職背景集中于行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官或行助等。在設(shè)置首席合規(guī)官的進(jìn)程里，我國(guó)銀行業(yè)的合規(guī)制度建設(shè)也被認(rèn)為從“形式合規(guī)”向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”轉(zhuǎn)變。